La solidité de votre firme de courtage

L’importance de la solidité d’une firme de courtage canadienne ne peut être sous-estimée pour les investisseurs. Choisir un courtier fiable est essentiel pour favoriser la sécurité de vos investissements et la qualité des conseils que vous recevez. Voici quelques éléments clés à considérer lors de l’évaluation d’une firme de courtage.

Critères de base à analyser

Réglementation et conformité: Assurez-vous que la firme est inscrite auprès des autorités réglementaires, comme l’Autorité des marchés financiers (AMF) au Québec ou l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI). Ces organismes imposent des normes strictes pour protéger le public.
Historique et réputation: Recherchez des informations sur la réputation de la firme. Consultez les avis d’autres clients et vérifiez si des sanctions ont été imposées par les régulateurs. Un bon historique sans incidents majeurs est un indicateur positif. Dans le segment des firmes à services complets, les enquêtes annuelles de JD Powers ou de Finance & Investissements peuvent vous donner une idée de l’appréciation de la firme tant par les clients que par les conseillers qui y sont rattachés.
Transparence financière : Lorsque la société est publique, vous pouvez examiner ses états financiers ou ceux de sa maison-mère. Soyez attentifs au BAIIA (Bénéfice Avant Intérêts, Impôts, Amortissements et Provisions) qu’on appelle EBITDA en anglais. Ce chiffre donne une idée de la rentabilité opérationnelle d’une entreprise avant les charges financières et fiscales. Des sites comme Globeandmail.com et SimplyWallStreet nous donnent des analyses simplifiées gratuites.
Services offerts: Évaluez la gamme de produits et services proposés. Une firme qui offre une variété d’options peut mieux répondre à vos besoins financiers.
Support client: Un bon service client est crucial. Testez leur réactivité en posant des questions avant d’ouvrir un compte. Quelques firmes ont imparti leur service à la clientèle en Inde et aux Philippines. Cet aspect vous embêtera-t-il? N’hésitez pas à vous informer à ce sujet.
Les notes des grandes agences: Pour vous assurer de la solidité de votre firme de courtage ou de sa maison-mère, n’hésitez pas à demande sa note des grandes agences de notation comme Moody’s, S&P Global, Fitch, AM Best et DBRS Morningstar. L’évolution de sa notation dans le temps vous dira si les finances de votre firme s’améliorent, se maintient ou se détériore.

Comprendre le BAIIA

Le BAIIA est un indicateur financier qui mesure la performance opérationnelle d’une entreprise en excluant les effets des décisions financières et fiscales. En termes simples, il vous montre combien une entreprise gagne avant de payer ses dettes et ses impôts. Cela permet aux investisseurs de comparer la rentabilité entre différentes entreprises sans tenir compte des structures fiscales ou des coûts d’emprunt.

BAIIA ajusté : attention aux pièges

Le BAIIA ajusté peut parfois donner une image trompeuse de la santé financière d’une entreprise. Les entreprises peuvent choisir d’ajuster ce chiffre en excluant certains coûts qu’elles jugent non récurrents ou exceptionnels, ce qui peut masquer des problèmes sous-jacents. Par conséquent, il est important d’examiner les ajustements effectués pour comprendre pleinement la performance réelle.

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Normes comptables reconnues internationalement

Les bases comptables d’évaluation des entreprises, telles que les Normes internationales d’information financière (IFRS), sont conçues pour assurer la transparence et la comparabilité des états financiers à l’échelle mondiale. Ces normes obligent les entreprises à suivre des règles spécifiques lors de la préparation de leurs rapports financiers, ce qui aide les investisseurs à prendre des décisions éclairées en se basant sur des informations fiables.

En conclusion, choisir une firme de courtage solide est crucial pour protéger vos investissements. En vérifiant leur conformité réglementaire, leur réputation, leur transparence financière et en comprenant des concepts comme le BAIIA, vous serez mieux équipé pour faire un choix éclairé. Les normes comptables internationales ajoutent une couche supplémentaire de confiance dans les informations financières que vous recevrez, renforçant ainsi votre capacité à investir judicieusement.

Cette information a été préparée par Fabien Major qui est conseiller en placement pour iA Gestion privée de patrimoine inc. et ne reflète pas nécessairement l’opinion de iA Gestion privée de patrimoine inc. L’information contenue dans ce texte provient de sources jugées fiables, mais nous ne pouvons pas garantir son exactitude ni sa fiabilité. Les opinions exprimées sont fondées sur une analyse et une interprétation remontant à la date de publication et peuvent changer sans préavis. De plus, elles ne constituent ni une offre ni une sollicitation d’achat ou de vente des titres mentionnés. L’information contenue dans le présent document peut ne pas s’appliquer à tous les types d’investisseurs. iA Gestion privée de patrimoine inc. est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs et de l’Organisme canadien de réglementation des investissements. iA Gestion privée de patrimoine est une marque de commerce et un autre nom sous lequel iA Gestion privée de patrimoine inc. exerce ses activités.