Obtenir un 2e avis et un plan écrit

LA SITUATION

Gisèle est une femme d’affaires qui était sur le point de vendre ses parts dans un commerce de détail. Elle vivait un abus de confiance avec son conseiller, qui à ses yeux était plutôt un vendeur de produits financiers qu’un conseiller. Il lui avait vendu une police d’assurance avec une prime importante, faisant miroiter des revenus non imposables dans le futur à partir de ce produit complexe. Plusieurs professionnels autour d’elle questionnaient la validité cette stratégie proposée cliente. Gisèle n’avait pas de vue d’ensemble sur sa situation financière.

Objectifs

• Obtenir une 2e opinion sur sa situation financière
• Connaître la valeur ajoutée et les revenus potentiels à tirer d’une police d’assurance vie permanente** avec une prime annuelle de $50,000
• Obtenir un plan financier* écrit de ses revenus à la retraite

Les chiffres clefs

• Épargne retraite : $560,000
• Épargne compagnie de gestion : $2,400,000
• Somme à recevoir – vente des actions : $800,000
• Prime annuelle police d’assurance-vie : $50,000

Total de l’avoir net : $3,800,000

Nos solutions et les résultats

Nous avons proposé une planification financière* personnalisée à Gisèle pour bien connaître sa situation financière et mieux la conseiller, avec des recommandations précises. Tout de suite un sentiment de confiance s’est installé lors de la première rencontre. Il s’agissait donc de faire une planification de retraite en tenant compte de portefeuilles détenus personnellement et via une gestion et aussi répondre à toutes ses interrogations sur divers produits qu’elle détenait.

• Nous avons produit une planification financière* personnalisée avec 10 recommandations
• La police d’assurance vie a été annulée et elle récupérer une somme d’argent importante; dans sa situation, sans descendant, ce n’était pas pertinent de conserver ce produit pour plusieurs raisons.
• Un portefeuille de placements fiscalement avantageux a été mis en place (générant du gain en capital plutôt que des intérêts et des dividendes de sources étrangères).
• Des recommandations ont été proposées et acceptées pour son régime de retraite et ses épargnes.
• La croissance du portefeuille de placement a largement financé son coût de vie et les impôts à payer sur la vente des actions.
• Après 5 ans, la valeur de l’avoir net a augmenté significativement.

Depuis ce temps, Gisèle profite très bien de sa retraite des affaires. Elle rencontre nos conseillers à 2 ou 3 reprises durant l’année, afin de l’informer des perspectives sur les marchés financiers et pour la tenir à jour sur ses préoccupations. Gisèle est si satisfaite qu’elle a déjà conseillé des proches de faire affaire avec nous.